报警、账户管控及时!浙商银行宁波镇海支行堵截一起电信网络诈骗案件

原标题:报警、账户管控及时!浙商银行宁波镇海支行堵截一起电信网络诈骗案件

  “你怎么把我当骗子在问,搞得自己很紧张。”唐女士情绪有些激动。

  这一幕发生在2021年5月19日下午,一名年轻女性客户进入浙商银行镇海支行大厅,要求转账并开通网上银行。大堂经理发现该客户早上刚来转过资金,当询问转账用途时,唐女士前后说法不一,下午又要转账且分多人转出,涉及金额219700元。客户账户的异常逃不过银行工作人员的火眼金睛。银行工作人员及时报警,协助警方进行案件侦查,最终发现唐女士卷入一起电信网络诈骗案件并涉嫌洗钱,并及时管控了该账户,堵截资金40余万元。

  支行营业主管回忆到,她当时询问唐女士转账用途时,对方支支吾吾回答含糊,并避退到银行网点门外。这一行为引发了她们的警觉,她边安抚边至柜台进行身份和账户信息的核实,发现唐女士近期的交易明细存在可疑。

报警、账户管控及时!浙商银行宁波镇海支行堵截一起电信网络诈骗案件

  “您5月15日-17日有几笔5万以上的大额资金进出,用途还记得是什么?”唐女士神情紧张,低头答:“货款,具体记不清了。我只是开个网银呀。”此时,有一个自称是客户“主管”的人致电唐女士,支行营业人员以保障资金安全,需要了解货款背景为由与这名“主管”进行了通话,该“主管”操异地口音,表示他们的客户急着等钱到账,一直要求银行尽快转账,但无法提供货款的证明材料和贸易合同等依据。

  “我原以为客户年纪小,讲不清楚钱的用途,转账受人控制,是电信诈骗的受害人。”营业主管说,但又想起日常培训常说的从源头预警拦截,故退至后台悄悄报警。

  十多分钟后,警察到达网点,初步判断唐女士涉及电信网络诈骗,但经过多番交流,发现她对转账前后的事并不是不知情,却一直排斥沟通,只能将其带回派出所作进一步调查,银行工作人员也随同前往配合调查。经过警察大量的询问和相关微信转账等交易线索核实,并同步进行背景调查,事情并不像他们想得那么简单,唐女士并不是单纯的受害人,并定性为“帮助信息网络犯罪嫌疑人”,进行进一步的调查。

  办案警察对支行工作人员及时发现异常,果断堵截和处理的做法给予了肯定。“你们敏感性很高,报警也很及时,特别是账户及时管控,为我们案件侦查打了很好的配合”。

  据了解,为贯彻中央打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示,浙商银行近期出台《深化打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作方案》,健全相关工作机制,避免该行账户直接或间接涉入电信网络诈骗。近期,浙商银行多家支行在反诈工作中取得突破,成都郫都支行、上海普陀支行、台州临海支行等相继识别并堵截受害者电信诈骗转账,此次镇海支行通过有效拦截,提供线索,协助公安机关侦查电信网络诈骗集团重要作案证据,均体现了该行各级强化反诈骗培训、严格管控的成效。

(责编:李源、董童)